非法集资1395亿！网贷“带头大哥”周世平涉及的刑事案件已进入审理阶段

据界面新闻报道，9月15日，记者独家获悉， 有“网贷教父”之称的红岭创投实控人周世平等18人已被移送深圳中级人民法院接受审判， 立案时间为9月8日，目前已经进入审理阶段，会择期开庭。

2019年3月23日，随着实控人周世平“虽然清盘，但不是说再见！”的发帖，红岭创投正式宣布清盘，并推出了“出借人全部出借款三年内完成全额兑付”的方案。但是清退情况并不如意，清退进度远远不如承诺所预期的。

9月20日，*ST深南(002417.SZ)公布公告称，公司于2021年7月23日披露了《关于控股股东、实际控制人被采取刑事强制措施的公告》，公司控股股东、实际控制人周世平已被深圳市公安局福田分局采取刑事强制措施；于2022年4月15日披露了《关于控股股东、实际控制人被采取刑事强制措施的进展公告》 案件由深圳市公安局福田分局移送至深圳市人民检查院。

涉嫌非法集资1395亿

红岭创投周世平等18人已移送起诉

据澎湃新闻报道，今年4月，深圳市人民检察院发布《周世平、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案被害人诉讼权利义务告知书》

公告显示，犯罪嫌疑人周世平、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案，已于近日由深圳市公安局福田分局向本院移送审查起诉。

侦查机关认定：犯罪嫌疑人周世平伙同胡玉芳、项旭等人在2009年3月至2021年9月期间，利用“红岭创投”“投资宝”网贷平台以及“红岭资本线下理财”项目，通过公开宣传， 以保本付息、高额回报为诱饵，向社会不特定公众线上、线下非法集资，集资参与人累计51.68万名， 非法集资1395亿元，造成11.96万名集资参与人本金损失163.88亿元。所吸收资金被用于还本付息，收购上市公司，买卖证券、期货，投资股权，对外借贷，部分资金被周世平用于购买房产、偿还个人债务等。

图片来源：摄图网 500874571

因本案被害人人数众多，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定，经本院联系， 仍有部分被害人无法送达，现采取公告方式告知本案被害人的诉讼权利义务， 详见《深圳市人民检察院被害人诉讼权利义务告知书》。

“网贷教父”落幕始末

据证券时报，据了解，早在2021年7月，周世平已被警方采取刑事强制措施；当年11月24日，深圳福田警方发布通告， 周世平等74人分别以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪逮捕。 由此，曾经的“网贷带头大哥”正式落幕。

红岭创投是深圳最早的P2P公司之一，2009年创立，旗下的平台交易规模最高时逾4500亿元、累计出借人超过274万，规模远超过之前的团贷网（1300亿元）、善林金融（750亿元）等平台，所以也有 网贷平台“带头大哥”之称。

然而也是这最早的一批玩家，虽然以“净值标”“大额标”而闻名，依靠全额垫付模式，吸引了许多投资者，却也率先暴露出了大笔不良贷款， 早在2015年出现了逾期“暴雷”风险。

2017年7月27日，深陷坏账和负债危机的周世平在红岭社区发文称：既不看好网贷业务，也不擅长做网贷业务，计划在三年内清盘。作为曾经的头部玩家，此举在业内引发轩然大波。此后， 数年间，红岭创投不停传出兑付的进展，然而，资产处置未能挽救危局，更没能按约兑付给投资者。

2021年7月，上市公司深南股份公告显示，该公司控股股东、实际控制人周世平已被深圳市公安局福田分局采取刑事强制措施。随后深南股份公告称，公司控股股东周世平先生及其一致行动人，持有的占公司总股本13.53%的股票被司法冻结。

2021年11月24日，深圳福田警方发布通告，周世平等74人分别以涉嫌 集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被 逮捕。

相关兑付已暂停

清退处置或借鉴统一清退比例原则

据界面新闻报道， 林家怡、吴庆龙等其余涉案嫌疑人还在福田区人民检察院审查阶段，未有进一步消息。

北京市中闻（长沙）律师事务所律师刘凯告诉界面新闻，公安机关负责案件侦查，侦查终结的案件应写出起诉意见书，连同案卷材料、证据一并移送同级人民检察院审查起诉。检察院负责审查起诉，检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉。

刘凯指出，法院负责审判，法院对提起公诉的案件进行审查后，对于起诉书中有明确的指控犯罪事实，应当决定开庭审判。 人民法院审理公诉案件，应当在受理后二个月以内宣判，至迟不得超过三个月。 疑难复杂的案件还可以延长。

有多位投资宝出借人向界面新闻记者指出， 自从去年9月25日公安机关立案调查之后，相关兑付就没有进行。

刘凯认为，公安机关立案以后，在侦查过程当中，由于涉案的人员、涉案的金额都还在调查中，没有办法把查封的涉案资金退还给集资参与人。但是，对于集资参与人的本金处理上，从以人为本、维护公民合法财产权益、促进社会和谐稳定等角度综合考量，集资参与人参与集资的本金是集资参与人的合法私有财产， 从保护合同主体的公平性出发，其本金应当返还， 相关司法解释也作出了予以返还的意思表达。

一位资深金融律师此前告诉界面新闻记者，上海“快鹿系”的公司架构与红岭系类似， “快鹿系”后来采用 统一清退比例的原则，或可为今后“红岭系”的资产清退处置提供一定借鉴。

编辑|王月龙 杜波

校对|卢祥勇

每日经济新闻综合自澎湃新闻、界面新闻、证券时报、公开信息

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